企业到外地进行临时零星采购时，汇往采购地银行开立采购专户款 项；银行汇票存款是企业为取得银行汇票按照规定存入银行的款项；银行 本票存款是企业为取得银行本票按照规定存入银行的款项；信用卡存款是 指企业为取得信用卡按照规定存人银行的款项；信用证存款是企业存人银 行作为信用证保证金专户的款项；存出投资款是指企业已经存人证券公司 但尚未购买股票、基金等投资对象的款项。
