基金份额不直接等于钱。基金份额=金额/单位净值;基金金额=份额×单位净值。比如,投资者持有某基金1000份,单位净值为2元,那么基金金额就是1000×2=2000元。
如果投资者在交易日15点之前申购基金,算作当日交易,到下个交易日(T+1日)确认基金份额;投资者在交易日15点之后申购基金,算下个交易日的交易申请,要到下下个交易日(T+2日)才确认基金份额。
比如,投资者在11月12日的15:00之前申购某一基金1500元,该基金当晚公布的净值为1.5元,则在8月13号,进行基金份额折算,投资者拥有的基金份额=1500/1.5=1000份,购买之后,当基金净值大于1.5元时,投资者盈利,反之,投资者亏损,其盈亏情况等于基金份额乘以基金净值与购买成本之间的差值。